پراپ ترید یا معاملات اختصاصی مدلی است که در آن یک شرکت سرمایه معاملاتی در اختیار معاملهگر قرار میدهد و در سود حاصل شریک میشود. معاملهگر معمولاً باید ابتدا یک آزمون یا چالش معاملاتی را با رعایت قوانین مدیریت ریسک پشت سر بگذارد تا به سرمایه دسترسی پیدا کند. در این مدل، سود معمولاً بین 50 تا 90 درصد به معاملهگر تعلق میگیرد، اما در صورت نقض قوانین، حساب مسدود میشود. بنابراین پراپ ترید راهی برای معامله بدون سرمایه شخصی است، اما با چارچوب و ریسک مشخص.
پراپ ترید دقیقاً چیست و چه تفاوتی با ترید شخصی دارد؟
پراپ ترید، مخفف Proprietary Trading، به معنای معامله با سرمایه شرکت است نه سرمایه شخصی. در ترید معمولی، فرد با پول خود وارد بازار میشود و تمام سود و زیان متعلق به اوست. اما در پراپ ترید، شرکت سرمایه را تأمین میکند و در سود شریک میشود.
بر اساس تعریف Investopedia، معاملات اختصاصی زمانی رخ میدهد که یک شرکت مالی به جای انجام معامله برای مشتریان، با سرمایه خود معامله کند. در مدل پراپ مدرن که در فارکس و کریپتو رایج است، شرکتها معاملهگران را ارزیابی میکنند و در صورت موفقیت، سرمایه مجازی یا واقعی در اختیار آنها قرار میدهند. تفاوت اصلی در ریسک سرمایه و ساختار تقسیم سود است.
سازوکار پراپ ترید چگونه است؟
مدل رایج پراپ ترید شامل سه مرحله است:
-
ثبتنام و پرداخت هزینه چالش
-
عبور از آزمون با رعایت قوانین مشخص
-
دریافت حساب سرمایهگذاری و تقسیم سود
برای مثال، یک شرکت ممکن است حساب 100 هزار دلاری ارائه دهد، اما قوانین زیر را اعمال کند:
- حداکثر افت روزانه 5 درصد
- حداکثر افت کل 10 درصد
- هدف سود مرحله اول 8 درصد
اگر معاملهگر از این قوانین عبور کند، به حساب واقعی یا تأییدشده دسترسی پیدا میکند و سود معمولاً به صورت 70 به 30 یا 80 به 20 تقسیم میشود. این ساختار باعث میشود تمرکز اصلی روی مدیریت ریسک باشد نه صرفاً سود بالا.
مثال عددی از تقسیم سود در پراپ ترید
فرض کنید شما حساب 100 هزار دلاری دریافت کردهاید و در یک ماه 10 درصد سود کسب میکنید.
سود کل = 10,000 دلار
اگر تقسیم سود 80 درصد به معاملهگر باشد:
- سهم شما = 8,000 دلار
- سهم شرکت = 2,000 دلار
اما اگر در طول مسیر بیش از 10 درصد افت سرمایه ایجاد کنید، حساب از دست میرود و فقط هزینه چالش برای شما باقی میماند. بنابراین نسبت سود جذاب است، اما قوانین سختگیرانه هستند.
مزایا و محدودیتهای واقعی پراپ ترید
مزایا:
- امکان معامله با سرمایه بالا بدون سرمایه شخصی
- کاهش فشار روانی سرمایه شخصی
- دسترسی به حسابهای چند ده یا چند صد هزار دلاری
محدودیتها:
- قوانین سختگیرانه مدیریت ریسک
- ریست شدن حساب در صورت نقض قوانین
- وابستگی کامل به سیاست شرکت
- ریسک از دست دادن هزینه چالش
این مدل برای افراد منظم و مسلط به مدیریت ریسک مناسبتر از افراد هیجانی است.
ریسکها و اشتباهات رایج در پراپ ترید
رایجترین اشتباه، تمرکز صرف بر سود هدف است. بسیاری از معاملهگران تلاش میکنند در مدت کوتاه به تارگت سود برسند و قوانین افت سرمایه را نقض میکنند. ریسک دیگر، انتخاب شرکتهای نامعتبر است. برخی شرکتها پرداخت سود را به بهانههای مختلف به تأخیر میاندازند یا شرایط مبهم دارند. بررسی سابقه پرداخت، شفافیت قوانین و شرایط برداشت سود ضروری است. همچنین باید توجه داشت که بسیاری از حسابها شبیهسازی شده هستند و لزوماً به بازار واقعی متصل نیستند.
پراپ ترید برای کاربر ایرانی چه کاربردی دارد؟
برای معاملهگر ایرانی که محدودیت سرمایه یا دسترسی بانکی دارد، پراپ ترید میتواند راهی برای فعالیت در بازارهای جهانی باشد. بسیاری از شرکتهای پراپ امکان فعالیت در فارکس، شاخصها و طلا را فراهم میکنند. با این حال، موضوع پرداختها، تحریمها و روش دریافت سود اهمیت دارد. بررسی روش برداشت سود و کارمزد انتقال برای کاربران ایرانی ضروری است. ورود بدون بررسی دقیق میتواند منجر به از دست رفتن هزینه چالش شود.
مقایسه پراپ ترید با ترید با سرمایه شخصی
در ترید شخصی، کنترل کامل سرمایه و قوانین با شماست، اما ریسک نیز کاملاً بر عهده شماست. در پراپ ترید، ریسک سرمایه اصلی با شرکت است، اما قوانین محدودکننده وجود دارد. اگر استراتژی شما پایدار و کمریسک است، پراپ میتواند اهرم رشد باشد. اگر سبک معاملاتی شما پرریسک است، احتمال از دست دادن حساب بالا خواهد بود.
آیا پراپ ترید برای شما مناسب است؟
| وضعیت شما | پراپ ترید گزینه مناسبی است؟ | دلیل منطقی |
|---|---|---|
| استراتژی کمریسک و پایدار داری | بله، احتمال موفقیت بالاتر است | قوانین افت سرمایه سختگیرانه هستند و مدل بر مدیریت ریسک بنا شده |
| سبک معاملاتی پرریسک و هجومی داری | خیر، احتمال رد شدن بالا است | محدودیت افت روزانه معمولاً 4 تا 5 درصد است |
| سرمایه شخصی کافی نداری | بله، میتواند اهرم رشد باشد | امکان دسترسی به حسابهای 50 تا 200 هزار دلاری وجود دارد |
| تجربه معاملاتی نداری | خیر | بدون سابقه معاملاتی، عبور از چالش دشوار است |
| تحت فشار روانی معامله میکنی | خیر | محدودیت زمانی و تارگت سود فشار را بیشتر میکند |
جمعبندی
پراپ ترید یک مدل واقعی در بازارهای مالی است که امکان معامله با سرمایه شرکت را فراهم میکند. این روش میتواند برای معاملهگران منظم و مسلط به مدیریت سرمایه سودآور باشد، اما مناسب افراد هیجانی یا بدون استراتژی نیست. قبل از ورود، باید قوانین افت سرمایه، تقسیم سود و اعتبار شرکت را به دقت بررسی کنید. این مدل جایگزین یادگیری و تجربه نیست، بلکه ابزار اهرمی برای معاملهگر حرفهای محسوب میشود.
- آیا پراپ ترید قانونی است؟
بله، مدل معاملات اختصاصی در بازارهای مالی شناختهشده است، اما هر شرکت باید جداگانه از نظر اعتبار بررسی شود. - آیا در پراپ ترید واقعاً پول واقعی معامله میشود؟
بسته به شرکت، برخی حسابها واقعی و برخی شبیهسازی شده هستند. شرایط هر شرکت متفاوت است. - اگر چالش را رد شویم چه میشود؟
معمولاً هزینه پرداختشده بازگردانده نمیشود و باید دوباره ثبتنام کنید. - حداقل سرمایه شخصی برای شروع چقدر است؟
سرمایه معاملاتی توسط شرکت تأمین میشود، اما هزینه چالش بسته به اندازه حساب متفاوت است.
نظر شما در مورد این مطلب چیه؟